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随着金融市场逐步开放，利率市场化等逐步实行，国内商业银行面临着来自国内外金融机构的激烈竞争。在市场逐渐饱和、竞争日趋白热化、产品快速同质化的时代，客户成为商业银行持续发展至关重要的因素。赢得客户就是拥有市场，逐渐成为了各家银行的共识。近年来，随着对CRM理念的逐渐认同和CRM系统的日趋成熟，包括国有银行、股份制银行、城市商业银业、农村信用社、农商行等各类银行，纷纷意识到引入CRM系统是稳定和争取优质客户的重要手段，纷纷将目光投向了CRM系统的建设之中。
经过广泛的调研与分析，我们发现当前银行业有较多的银行还未进行CRM系统的建设，或者已经建设的CRM系统已经不能满足当前业务发展的要求，缺少先进的CRM系统支持，在客户关系管理领域主要存在以下问题：
1）系统分散、信息分散，业务人员要跨越多个系统了解客户信息，协同办理业务；
2）产品和促销信息，在客户之间，员工之间沟通不对等，信息不通畅等；
3）缺少规范的客户管理体系，包括客户综合评价体系，客户分配与归属体系和分级营销服务体系，客户分类体系等；
4）依靠客户经理的个人能力和关系开展营销，缺少多渠道企业级的营销管理体系，客户接触的多种渠道未能充分利用；
5）缺少全行统一业绩登记与考评体系，业绩管理各自为政，且依赖手工完成，业绩管理不透明，客户经理不能及时了解业绩完成情况；
6）客户经理的日常工作细，杂，繁，条理性要求高，日常工作传递与交付依赖于电话、邮件等以半手工的方式开展工作，工作无法及时记录、跟踪与考核；
7）缺少客户分析平台，对于客户的个体特征，包括风险能力、理财偏好，消费习惯等依赖客户经理的主观判断；缺少产品与客户的关联和匹配分析；不能给精确营销提供支撑；
8）缺少大数据的应用支持，以及未能够有效建立客户知识图谱，客户关系链识别不够，客户营销与服务的智能化和精准化程度不高。
公司CRM产品及解决方案，针对商业银行在客户关系管理领域所面临的问题，结合先进银行的管理理念，以及我们的系统建设实施经验，帮助商业银行各个客户运营管理部门，构建六大能力体系，助力商业银行的业务发展，六大能力体系包括：精细化客户管理的能力、企业协同营销与销售管理的能力、综合协同服务的能力、规范日常工作的能力、业绩与工作双重考核的能力、客户、营销、服务主题的分析与决策支持能力
合乐hl8团队拥有丰富的同类项目案例，服务客户包括全国性国有股份制商业银行、大型股份制银行、地方性商业银行、证券公司、保险公司等。除具备基本的客户关系管理系统实施能力外，我们更能提供咨询+实施一体化服务。
在持续的项目实施过程中，我们积累了丰富的实践经验，同时也锻炼出了一支善于应对和解决各类难题的、专业化的实施团队。团队具备丰富的客户关系管理相关的项目实施经验，能够提供IT系统改造意见和经验借鉴，包括交易系统、数据中心、渠道系统之间的整合，复杂业务流程治理等。
产品功能体系完整，覆盖全面，将CRM的客户管理、市场营销、销售管理、服务管理、绩效管理、工作管理、决策分析等模块有机的融合在一起，完整有效地实现CRM业务功能和业务流程，通过支持客户经理对客户的管理、银行对产品与营销的管理、管理人员对客户经理的管理，为商业银行现在和未来的业务发展提供长期的系统与方案支持。
合乐hl8CRM产品，基于Java的技术，采用主流先进的J2EE的技术规范和开源框架，支持分布式和微服务部署，提供敏捷的业务服务能力，采用分层次，组件化的技术框架和开发平台，能够满足不同类型的应用开发需求，公用的组件与开发技术，为系统的可扩展性、灵活性及二次开发提供便利。
合乐hl8CRM产品与解决方案，力求从客户经理的操作感受入手，认真梳理操作界面及层次，功能合理嵌入，关注用户操作体验，系统功能设计过程中更加关注以下方面：
1）应用的合理分布：以专业的CRM功能体系，组织应用，功能分布与部局合理，并有充分独特的理论依据，易于各级人员理解并使用
2）界面友好性和用户体验，系统框架及界面风格清新简洁，关注细节，精心设计组织每个功能界面和应用逻辑
3）系统之间的无缝集成，支持与核心、信贷、理财系统之间的实时集成，避免客户经理在多个系统之间的东奔西跑，为他们的日常工作提供切实有效的支持与便利
4）强调上下级之间的工作互动、绩效考核的多维支持、客户管理与营销工作的无缝衔接
灵活的营销方式是营销成功的关键，针对 CRM 系统涉及到的应用，如客户细分、客户筛选、客户分配、业绩分配、绩效考核、客户事件、目标客户搜索等，不同的银行其需求往往有较大的差异，同一银行不同的发展阶段也会有不同的应用需求。
合乐hl8CRM产品在总结合乐hl8多年的银行CRM 项目实施经验的基础上，采取方案定制、参数设置或集成应用多种解决方案，以满足应用定制化和参数化。如，客户筛选、客户自动分配，采取集成多种客户筛选条件、多种客户自动分配原则的方式供选择；绩效考核、客户事件提醒等应用，将采取方案编辑或参数的设置方式。
合乐hl8CRM产品设计，支持多法人管理要求，在应用功能满足不同法人单位业务需要的前提下，通过数据权限控制实现不同法人单位之间的信息安全隔离，并且通过参数化配置，支持不同法人单位之间的业务规则差异。
